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美国顶级银行正在接受联邦调查原因如下

美国顶级银行正在接受联邦调查原因如下

几家大型银行,包括摩根大通(JPMorgan Chase)、美国银行(Bank of America)和富国银行(Wells Fargo),正受到联邦监管,以应对在支付平台Zelle上的欺诈行为。消费者金融保护局(CFPB)正在检查这些银行如何管理争议交易以及如何应对欺诈企图。

CFPB的调查是因消费者投诉银行在防止和处理欺诈方面做得不够,导致消费者被诱骗批准不当支付。这项研究还评估了这些作为Zelle主要所有者的银行是否正确地审核客户,并关闭与不当活动相关的账户。

最近,参议院常设调查小组的发现显示,Zelle欺诈受害者的费用恢复比例显著下降——从2019年的62%降至2023年的38%。此外,在2021年至2023年间,银行拒绝了880万美元的争议交易的退款请求。

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对此,Zelle推出了新规则,要求银行对某些与欺诈相关的损失进行赔偿,特别是在涉及假冒金融机构或政府机构的情况下。Zelle的母公司早期警示服务(Early Warning Services)强调,尽管大多数Zelle交易与欺诈无关,但重点应放在打击这些活动背后的犯罪分子,而不仅仅是提高退款比例。

摩根大通公开批评CFPB的调查,暗示该机构的要求超出了法律规定,并暗示可能会面临法律挑战。

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