美国史上三大银行倒闭一年后，联准会（Fed）确认美国最大的银行有足够的资本来承受相当紧张的情况。联准会在年度压力测试中报告称，31家最大的银行可以承受信用卡债务、商业贷款和商业房地产损失约685亿美元的情况。为期两年的模拟预测了股市崩盘55%、商业房地产价值下跌40%、失业率升至10%的情景。尽管名单上的所有银行都有足够的资本来抵御金融动荡，但联准会指出，今年银行资产负债表的风险变得更大。风险增加是由于信用卡余额增加、信贷限额收紧以及企业贷款组合风险增加所造成的。
根据联准会一项关键指标，美国通胀率降至2.6%。美联储表示：“虽然今年压力测试的严重程度与去年相似，但由于银行余额风险稍高且成本较高，测试导致了更高的损失。”他们还表示，测试的目的是确保银行有足够的资本在极度紧张的情况下吸收损失，结果表明他们确实做到了。
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